摩根大通CEO:需要为利率上升做准备

摩根大通CEO杰米·戴蒙近日对分析师表示,商业地产是最有可能给银行带来麻烦的领域。

戴蒙在摩根大通投资者大会的问答环节中表示:“总是会有越位。在这种情况下,越位的可能是房地产。会是某些地点,某些办公物业,某些建筑贷款。它可能是非常孤立的,并不是每家银行都是如此。”


(资料图片仅供参考)

由于低利率和新冠疫情期间释放的大量刺激资金,过去几年美国银行的贷款违约率处于历史低位。但美联储为抗击通胀而大幅加息,使形势发生了改变。

汇丰和硅谷银行前员工被起诉

硅谷银行的新东家第一公民银行(First Citizens)起诉汇丰银行和几名硅谷银行的前员工,指控他们策划了一个掠夺硅谷银行(Silicon Valley Bank)高层银行家和秘密信息的计划,并向其索赔逾10亿美元。

硅谷银行在3月初因投资损失而引发储户担忧,并最终引发了连锁反应,使得受到惊吓的风险投资家和创业公司纷纷挤兑。该行在美国的破产也对其英国分行造成影响,几天后,汇丰银行同意以象征性的1英镑从英格兰银行手中收购已破产的硅谷银行英国子公司。

起诉书显示,硅谷银行美国高管David Sabow是在英国的交易完成几天内加入汇丰银行的。

日本2022财年实际工资创新跌

近日公布的政府数据显示,截至3月底的2022财年,日本经通胀调整后的实际工资创下八年来最大跌幅,原因是不断上涨的生活成本超过了工人的名义工资。

日本厚生劳动省的数据显示,上财年名义工资增长了1.9%,为31年来的最快涨幅,但3.8%的通胀率远远超过了工资涨幅,导致实际工资下降了1.8%。

这是自2014财年以来的最大年度降幅,当时销售税上调引发了更广泛的价格上涨,导致实际工资下降了2.9%。

这一数据显示,工资涨幅必须更大,才能超过通胀,并帮助提振消费者购买力和私人消费。私人消费占日本GDP的一半以上。

美联储官员:银行业动荡致信贷紧缩

旧金山联邦储备银行行长Mary Daly称,近期美国一些银行倒闭导致信贷环境收紧,可能相当于“两次加息”。

“我们确实看到机构减少贷款量并提高贷款标准。我们希望对此仔细观察,以了解信贷收紧的程度以及预期的持续时间,” Daly近日表示。

“我在数据中看到的以及从银行业联系人那里听到的信贷紧缩,可能相当于加息两次。”她说。美联储官员在过去14个月里快速加息,在5月份将基准利率提高到5%至5.25%的区间,而去年年初时还接近于零。一些官员已经暗示支持在6月13-14日会议上暂停加息。

韩国家养老基金去年投资回报创新低

韩国企划财政部近日公布的数据显示,由于货币紧缩举措导致全球金融市场动荡,韩国国家养老基金2022年的投资回报率降至历史最低水平。

数据显示,韩国国民年金公团(NPS)去年的回报率为负8.28%,为1988年成立以来的最低纪录。相比之下,该基金2020年和2021年的投资回报率分别为10.77%和10.86%。

韩国企划财政部官员表示:“(负回报)是受美国加息引发的全球金融市场不安和证券、债券市场暴跌的影响。”

美地区银行“自己人”大举买入股票

3月10日到5月15日,美地区银行的内部人士合计买入股票230万股,同时只抛售33.5万股。分析师称,这些内部人认为,银行股遭抛售并非体现了银行的业务实力,而且抛售过头。

上周美国地区银行股总体大涨,SPDR标普地区银行ETF(KRE)一周累涨7.8%,创两年多最大周涨幅,这可能有银行“自己人”大举买入的功劳。

金融服务机构Raymond James的分析师Michael Rose近日发布报告称,今年3月银行业危机爆发以来,地区银行内部人士的净买入股票规模达到创纪录水平。

欧洲央行管委:央行尚未完成加息

欧洲央行管委Pablo Hernandez de Cos表示,欧洲央行在加息方面仍有一段路要走,借贷成本应在较长一段时间内保持高位以控制通胀。

“货币紧缩进程已经取得很大进展,不过根据目前掌握的信息,我们仍有一段路要走,”de Cos在巴塞罗那说。“我们还预计,利率将必须长期处于限制性区域,才能持续达到我们的通胀目标。”

鉴于西班牙央行行长de Cos被视为欧洲央行内部较为“鸽派”的政策制定者之一,因此他的言论显示出一种日益增长的共识,也就是无论峰值如何,利率都需要保持在高位,以使通胀回到欧洲央行2%的目标水平。

欧洲央行本月早些时候将加息步伐放缓至25个基点,市场和经济学家现在预计6月和7月将分别再加息25个基点。不过一些管委已经表示,加息可能会持续到夏季之后。

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编译 方磊

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