□本报记者 朱艳霞

近日,人力资源和社会保障部发布2022年度全国企业年金基金业务数据。2022年,全国共有12.8万个企业建立企业年金计划,同比增长8.94%;参加企业年金的职工数量达3010.29万人,同比增长4.70%;已积累基金超过2.87万亿元,同比增长8.76%。2022年全国企业年金基金加权平均收益率为-1.83%。


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固收类组合收益率为正

从建立计划情况来看,截至2022年末,我国企业年金基金共建立计划数为1860个,其中单一计划1783个,集合计划58个,其他计划19个。单一计划中,法人受托1685个,理事会受托98个。

从待遇领取情况来看,2022年领取企业年金的人数为279.86万人,其中,一次性领取的为9.94万人,分期领取的为269.92万人。2022年领取企业年金金额为741.46亿元。

从投资管理情况来看,截至2022年末,我国企业年金基金实际运作资产金额为2.83万亿元,建立组合数5387个。2022年投资收益为-478.97亿元,加权平均收益率为-1.83%。其中,固定收益类加权平均收益率为2.4%,含权益类加权平均收益率为-2.39%。

具体来看,2022年,单一计划中的固定收益类组合的加权平均收益率为2.83%,含权益类组合的收益率为-2.37%;集合计划中的固定收益类组合的收益率为1.64%,含权益类组合的收益率为-2.68%。

《中国银行保险报》记者梳理发现,固定收益类组合在2022年度全部取得正收益率。但是,2022年权益市场大幅波动,使得企业年金基金含权益类计划的投资收益率均为负,加权平均收益率较2021年的5.33%出现了大幅下滑。

不过,从2007年以来的企业年金基金投资管理情况来看,16年中有13年加权投资收益率为正,年平均收益率为6.58%。

长江养老、招商基金表现抢眼

截至2022年末,企业年金基金法人受托管理资产规模、职工数排名前三的机构均为国寿养老、平安养老险、工商银行,受托管理的资产金额分别为6091.16亿元、4314.52亿元、2397.25亿元,管理职工数分别为699.76万人、523.42万人、264.65万人。

对于12.8万个建立企业年金计划的企业,管理账户数排名前三的机构为工商银行、国寿养老、中国银行,分别为4.73万个、1.48万个、1.47万个。

对于2.87万亿元的企业年金基金,托管资产规模排名前三的机构为工商银行、建设银行、中国银行,分别为9506.57万元、5301.12万元、4157.74万元。

投资管理方面,企业年金基金管理规模、管理组合数排名前三的机构均为泰康资产、国寿养老、平安养老,管理规模分别为4764.91亿元、3529.05亿元、2372.34亿元,管理组合数分别为887个、770个、552个。

在投资收益方面,单一计划固定收益类组合中,业绩排名前三的机构为长江养老、建信养老、招商基金,加权平均收益率分别为4.26%、4.17%、4.09%。集合计划固定收益类组合中,业绩排名前三的机构为招商基金、长江养老、国泰基金,加权平均收益率分别为2.93%、2.73%、2.51%。

含权益类组合中,仅国泰基金在集合计划含权益类组合中取得正收益率;此外,平安养老、华泰资产、南方基金等业绩表现相对较好。

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